Vamos a decirte cuáles son los límites para ingresos y transferencias a partir de los cuáles Hacienda podría empezar a investigarte en 2024. Se trata de límites de transferencias, a partir de los cuáles los bancos tienen la obligación de informar a la Agencia Tributaria.
Esto no quiere decir que cuando a Hacienda le llegue información sobre una transacción que supere estos límites te vaya a investigar. Los informes se envían de forma automática, y la Agencia Tributaria no va a multarte ni a hacer nada por un movimiento que supere estas candidades.
Sin embargo, si Hacienda ve indicios de actividades potencialmente delictivas, entonces sí puede usar esta información para investigar tus movimientos. Vamos, que si te pasas por mucho de estas cantidades y lo haces de forma recurrente, quizá sí puedas tener algún problema.
Los límites en transferencias e ingresos
Estos son los límites a partir de los cuáles se notifican las transacciones:
- Operaciones bancarias, como transferencias, que superen los 10.000 €.
- Transacciones en las que se intercambien billetes de 500 €. Da igual de cuánto sean, si hay billetes de 500 deben notificarse.
- Pagos y cobros que se realicen en metálico que sean de más de 3.000 €
- Los préstamos y créditos que sean de más de 6.000 €.
Aquí debes saber que no necesitarás iniciar ningún trámite administrativo si superas estos límites, ni tampoco te van a multar por hacerlo o van a pensar que estás defraudando a Hacienda. Simplemente, tu banco informará a la Agencia Tributaria cuando realices estas operaciones, porque la ley le obliga a ello.
Sin embargo, recuerda que sí hay otros limites de transferencias que debes declarar a Hacienda, que suelen ser movimientos de más de 10.000 euros en el extranjero, o de 100.000 euros dentro de España.
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